为深入贯彻行业监管要求，落实《烟台市保险业规范竞争行为自律公约》，切实破解银保渠道内卷竞争难题，强化合规经营，4月23日上午，烟台市保险行业协会组织召开人身险机构银保渠道“报行合一”暨破解内卷竞争调研座谈会。中国人寿、太保寿险、平安人寿等8家头部机构银保条线分管负责人参会。
会上，各公司围绕银保渠道“报行合一”业务发展、费用管理、合规管控等内容逐一交流分享，深入分析业务数据、费用执行标准及内控管理情况。与会人员聚焦银保渠道内卷竞争、消保投诉、法律纠纷、报行合一落地难点等核心问题开展深入研讨，剖析典型案例，梳理风险短板，探讨合规路径。
会议要求，各机构要严格执行监管规定，坚守“报行合一”底线，强化费用管控与合规自查，坚决遏制恶性竞争、销售误导、违规费用等问题，切实维护银保渠道市场秩序。
会议强调，一是赋能提质。人身险机构要主动向银行开展专业培训赋能，推动银行人员提升产品理解与专业服务能力，以专业咨询替代高激励导向，回归保障本源。二是责任共担。压实银行与险企共同主体责任，双方共同承担因销售误导引发的投诉处理责任，而非单方“买单”；人身险机构应转变身份定位，在双录、投保等环节强化风险性评估，加强产品适当性管理，从严防范销售误导。三是统一标准。产说会管理、“双录”、负面清单等自律公约同样适用于银保业务。人身险机构需严格遵循同领域同标准合规准则，通过自律检查强化风险预判职能，重点核查虚列费用、虚假业务等违规线索，规范银保专管员薪酬管理，严防违规行为升级为涉刑风险。
下一步，烟台市协会将汇总调研意见，完善分级分类管理举措，推进银保渠道考核机制建设，提升从业人员整体素质，推动人身险银保渠道市场实现高质量、可持续发展。